Les conseillers en gestion de patrimoine (CGP) accompagnent leurs clients dans l’optimisation de leurs finances, la préparation de leur retraite et la transmission de leur patrimoine. Ce domaine complexe nécessite pédagogie et clarté. Un jeu de société personnalisable est un excellent moyen de rendre ces sujets accessibles, engageants et interactifs.
Evolugame, expert en création de jeux de société sur mesure, conçoit des outils ludiques adaptés aux besoins des professionnels du patrimoine. Voici plusieurs formats de jeux qui peuvent être utiles pour les CGP.
1. Le jeu de plateau sur la gestion financière
Un jeu de société personnalisé sous forme de plateau peut aider les clients à comprendre les mécanismes de gestion de patrimoine en les mettant en situation.
Mécanique du jeu :
- Chaque joueur incarne un particulier ou un entrepreneur ayant des objectifs financiers (épargne, achat immobilier, préparation de la retraite).
- Des événements influencent leurs décisions (changement de fiscalité, opportunités d’investissement, aléas économiques).
- Le gagnant est celui qui optimise le mieux son patrimoine tout en maîtrisant les risques.
Ce jeu peut être utilisé en cabinet lors de rendez-vous avec les clients ou lors de séminaires pour illustrer des stratégies patrimoniales.
2. Le jeu de cartes éducatif sur l’investissement
Un jeu de cartes personnalisé est un outil pratique pour expliquer les concepts d’investissement et les différentes stratégies patrimoniales.
Exemples de concepts :
- Jeu de 7 familles personnalisé : chaque famille représente un type d’investissement (immobilier, bourse, assurance-vie, épargne, fiscalité, transmission, placements atypiques). Le but est de rassembler des stratégies cohérentes pour maximiser son patrimoine.
- Quiz financier : des cartes posent des questions sur les placements, la fiscalité et les produits financiers avec des explications détaillées en réponse.
- Jeu d’association : le joueur doit associer une situation de vie à la solution patrimoniale la plus adaptée (exemple : préparer sa retraite → PER ou assurance-vie).
Ce format est idéal pour animer des événements clients et rendre les échanges plus interactifs.
3. Un escape game sur l’optimisation fiscale
La fiscalité est un enjeu majeur en gestion de patrimoine. Un escape game personnalisé permet de rendre cette thématique plus accessible en proposant une expérience immersive.
Scénario possible :
Les joueurs sont conseillers en gestion de patrimoine et doivent aider un client à optimiser ses impôts en moins d’une heure. Pour y parvenir, ils doivent résoudre des énigmes basées sur les dispositifs fiscaux existants (loi Pinel, LMNP, SCPI, transmission).
Ce jeu peut être utilisé en formation pour les CGP ou en cabinet pour sensibiliser les clients aux différentes stratégies de défiscalisation.
4. Un jeu de simulation sur la transmission de patrimoine
Anticiper la transmission de son patrimoine est un sujet sensible qui nécessite des conseils adaptés. Un jeu de société personnalisable peut aider les clients à comprendre les solutions disponibles et à faire les bons choix.
Objectifs du jeu :
- Simuler la répartition d’un héritage en fonction des volontés du défunt et des contraintes légales.
- Explorer les options de transmission (donation, assurance-vie, démembrement de propriété).
- Appréhender l’impact fiscal des différentes stratégies.
Ce jeu permet de sensibiliser les familles à l’importance d’une bonne planification successorale.
5. Un jeu collaboratif pour former les conseillers en gestion de patrimoine
Les CGP doivent maîtriser une large gamme de solutions et savoir s’adapter aux besoins spécifiques de chaque client. Un jeu de société personnalisé peut être conçu pour renforcer leurs compétences et simuler des situations réelles.
Mécanique du jeu :
- Cartes « client » décrivant des profils variés avec des objectifs patrimoniaux spécifiques.
- Défis de conseil où les joueurs doivent proposer une stratégie adaptée en fonction des contraintes fiscales et financières.
- Quiz sur les réglementations et produits financiers pour tester leurs connaissances.
Ce jeu peut être utilisé en interne par les cabinets de gestion de patrimoine ou par des organismes de formation.
6. Un jeu promotionnel pour fidéliser les clients
Un jeu de société personnalisable peut également être un outil marketing pour entretenir la relation avec les clients et rendre les rendez-vous plus interactifs.
Exemples de formats :
- Jeu de cartes personnalisé offert aux nouveaux clients pour illustrer les différentes stratégies patrimoniales.
- Jeu concours organisé lors de salons ou de conférences avec des lots à gagner.
- Jeu interactif sous format digital pour permettre aux clients de tester leur profil d’investisseur et de découvrir les services du cabinet.
Conclusion
La gestion de patrimoine est un domaine technique qui nécessite une approche pédagogique. La création de jeux de société personnalisés permet de rendre ces concepts plus accessibles, de capter l’attention des clients et d’améliorer la formation des conseillers. Evolugame accompagne les CGP dans la conception de jeux sur mesure adaptés à leurs besoins et à leur stratégie de communication.
